Model współpracy

Model współpracy

MODEL WSPÓŁPRACY

Jak działamy?

Nasz model współpracy został wypracowany przed wieloma laty. Sprzyja on zindywidualizowanemu podejściu i najlepszemu dopasowaniu rozwiązań dla Klienta.

W dobie sprzedaży wszystkiego na masową skalę chcemy, by Klienci w osobie specjalisty Segureo mieli kogoś, kto pochyli się nad problemem, dokona odpowiedniej analizy, znajdzie i wdroży rozwiązanie, a następnie pomoże monitorować i kontrolować czy realizacja przebiega zgodnie z planem oraz dostosuje do zmieniających się warunków.

Z uwagi na kompleksowość naszej oferty, najwięcej satysfakcji przynosi nam sytuacja, kiedy możemy „poprowadzić” finanse naszych Klientów. Fakt, iż mamy dostęp do wielu rozwiązań szeregu różnych instytucji finansowych stwarza naszym Klientom możliwość posiadania „opiekuna” nieprzypisanego do żadnej konkretnej instytucji finansowej.

Oczywiście rozumiemy, że ktoś może być zainteresowany współpracą w węższym zakresie, ograniczonym nawet do tylko jednego obszaru naszej działalności, nie mniej, zachęcamy do poznania naszych kompetencji w wielu obszarach. Możesz mieć swojego specjalistę, który spojrzy na Twoją sytuację całościowo.

ANALIZA FINANSOWA

Co w segregatorze piszczy?

Potrzeby i oczekiwania

Analiza pozwala poznać Twoje potrzeby i wymagania by przygotować najlepiej dopasowane do nich rozwiązania. Chcemy mieć pewność, że spośród wielu dostępnych rozwiązań na rynku, zarekomendowane przez nas spełni Twoje oczekiwania i faktycznie odpowie na Twoje potrzeby.

Może ona mieć charakter otwartej rozmowy, podczas której chcemy się dowiedzieć o Twoich celach, potrzebach i oczekiwaniach. Może też mieć charakter bardziej szczegółowy, gdzie z uwagą przeglądamy różne umowy finansowe, które już posiadasz.

PRZEGLĄD UMÓW

Często okazuje się, że nasi Klienci posiadają już różnego rodzaju rozwiązania. Naszym celem jest wówczas ich uporządkowanie, wkomponowanie ich w plan, czasem również dokonanie w nich modyfikacji, aby ponownie realizowały cel, w jakim zostały zawarte.

Wskazanie ryzyk i zagrożeń

Istotnym celem analizy jest również zwrócenie uwagi na najważniejsze ryzyka i zagrożenia dla realizacji planu, sytuacji finansowej Twojej, jak i Twojej rodziny. Być może część z nich została już częściowo lub całkowicie wyeliminowana Twoimi dotychczasowymi decyzjami finansowymi, być może jednak występują.

Jak działamy?

Nasz model współpracy został wypracowany przed wieloma laty. Sprzyja on zindywidualizowanemu podejściu i najlepszemu dopasowaniu rozwiązań dla Klienta.

W dobie sprzedaży wszystkiego na masową skalę chcemy, by Klienci w osobie specjalisty Segureo mieli kogoś, kto pochyli się nad problemem, dokona odpowiedniej analizy, znajdzie i wdroży rozwiązanie, a następnie pomoże monitorować i kontrolować czy realizacja przebiega zgodnie z planem oraz dostosuje do zmieniających się warunków.

Z uwagi na kompleksowość naszej oferty, najwięcej satysfakcji przynosi nam sytuacja, kiedy możemy „poprowadzić” finanse naszych Klientów. Fakt, iż mamy dostęp do wielu rozwiązań szeregu różnych instytucji finansowych stwarza naszym Klientom możliwość posiadania „opiekuna” nieprzypisanego do żadnej konkretnej instytucji finansowej.

Oczywiście rozumiemy, że ktoś może być zainteresowany współpracą w węższym zakresie, ograniczonym nawet do tylko jednego obszaru naszej działalności, nie mniej, zachęcamy do poznania naszych kompetencji we wszystkich obszarach. Możesz mieć swojego specjalistę, który spojrzy na Twoją sytuację całościowo.

Analiza finansowa

Co w segregatorze piszczy?

Potrzeby i oczekiwania

Analiza pozwala poznać Twoje potrzeby i wymagania by przygotować najlepiej dopasowane do nich rozwiązania. Chcemy mieć pewność, że spośród wielu dostępnych rozwiązań na rynku, zarekomendowane przez nas spełni Twoje oczekiwania i faktycznie odpowie na Twoje potrzeby. 

Analiza może mieć charakter otwartej rozmowy, podczas której chcemy się dowiedzieć o Twoich celach, potrzebach i oczekiwaniach. Może też mieć charakter bardziej szczegółowy, gdzie z uwagą przeglądamy różne umowy finansowe, które już posiadasz.

Przegląd umów

Często okazuje się, że nasi Klienci posiadają już różnego rodzaju rozwiązania. Naszym celem jest wówczas ich uporządkowanie, wkomponowanie ich w plan, czasem również dokonanie w nich modyfikacji, aby ponownie realizowały cel, w jakim zostały zawarte.
>>> więcej o przeglądzie posiadanych rozwiązań

Wskazanie ryzyk i zagrożeń

Istotnym celem analizy jest również zwrócenie uwagi na najważniejsze ryzyka i zagrożenia dla realizacji planu, sytuacji finansowej Twojej, jak i Twojej rodziny. Być może część z nich została już częściowo lub całkowicie wyeliminowana Twoimi dotychczasowymi decyzjami finansowymi, być może jednak występują.

Plan finansowy

Brzmi jak plan!

Na podstawie uzyskanych od Ciebie informacji przygotujemy i przedstawimy Ci plan finansowy odpowiadający Twoim potrzebom i wymaganiom. Plan taki może składać się z różnych rozwiązań lub pojedynczego obszaru zainteresowania, wskazanego podczas analizy.

Zarys planu w sposób naturalny powstaje już w trakcie analizy, ponieważ pewne jego aspekty są uniwersalne – chociażby bezpieczeństwo finansowe Klientów oraz ich najbliższych. W zależności od sytuacji staramy się, by obejmował on wszystkie możliwe obszary.

Nie zawsze są warunki, żeby rozbudowany plan wdrożyć od razu. Dzielimy go wówczas na etapy i zwykle to Ty decydujesz, kiedy chcesz przystąpić do kolejnego.

BEZPIECZNIE TU I TERAZ

Życie

Zabezpieczenie sytuacji finansowej bliskich na wypadek śmierci, w szczególności osoby mającej istotny wpływ na przychody domowego budżetu. Dotyczy również zabezpieczenia środków na spłatę zobowiązań jak kredyty czy pożyczki.

Zdrowie

Zabezpieczenie na wypadek poważnej choroby, wypadku,, operacji czy pobytu w szpitalu oraz szczególnie istotne dla osób prowadzących działalność gospodarczą, samozatrudnionych, wolnych zawodów – na wypadek utraty dochodu spowodowanej czasową lub trwałą niezdolnością do pracy.

Płynność finansowa

Zapewnienie osłony finansowej, aby na wypadek nagłej potrzeby mieć środki pod ręką w odpowiedniej formie.

Majątek i odpowiedzialność

Zabezpieczenie na wypadek wystąpienia szkód majątkowych oraz potencjalnych roszczeń, na wypadek, gdyby szkoda była wyrządzona przez Ciebie.

BEZPIECZNIE W PRZYSZŁOŚCI

Emerytura

Z całych sił trzymamy kciuki za powszechny system emerytalny, gdyby jednak otrzmywane z ZUSu świadczenie miało nie zaspokoić Twoich potrzeb i ambicji na emeryturze, w naszym planie włączymy rozwiązania uniezależniające od publicznej emerytury.

Zabezpieczenie przyszłości dzieci

Mając odpowiednio dużo czasu można zgromadzić całkiem niezłą kwotę dla dzieci np. na studia, wkład do mieszkania itp. stosunkowo niewielkim nakładem finansowym. W ten sposób możesz uniknąć nagłych, jednorazowych wydatków. Co więcej, możemy zastosować rozwiązanie, które zagwarantuje środki Twoim potomkom nawet, gdyby Ciebie zabrakło.

Inne cele odłożone w czasie

Zmiana samochodu, wkład własny do kredytu hipotecznego, drobny remont czy inne większe wydatki to często sytuacje, w których ludzie zastanawiają się nad tym, jak je sfinansować. Oszczędzanie krótko- i średnioterminowe pozwoli uniknąć finansowania kredytami, które kosztują.

Dobór rozwiązań

Gdzie, co i jak?

Jeżeli przekonuje Cię nasz plan, zdaj się na nasze doświadczenie i znajomość rynku w wyborze rozwiązań, które zawarte w nim pomysły najlepiej zrealizują. Na tym etapie przedstawiym Ci konkretne produkty finansowe, które będą stanowiły odpowiedź na Twoje potrzeby. W gąszczu instytucji i rozwiązań finansowych nie dzielimy firm ani produktów na „dobre i złe”, ale do każdego przypadku podchodzimy indywidualnie i dobieramy rozwiązania, które w optymalny sposób będą stanowiły składową planu.

Współpracujemy z różnymi ubezpieczycielami, bankami, funduszami inwestycyjnymi oraz innymi instytucjami, aby mieć szeroki wachlarz rozwiązań, które chcemy stosować w naszych koncepcjach.

Obsługa serwisowa

To dopiero początek!

Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.

About us

Enjoy the best design and functions combined together

Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipisicing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua. Ut enim ad minim veniam, quis nostrud exercitation ullamco laboris nisi ut aliquip.